Кто обязан проходить целевой инструктаж
Специальное должностное лицо (СДЛ) — обязательно до назначения на должность.
Руководитель организации (филиала).
Главный бухгалтер (бухгалтер).
Руководитель юридического подразделения или юрист организации.
Индивидуальный предприниматель.
Сотрудники, ответственные за ПОД/ФТ, сотрудники подразделений внутреннего контроля.
Сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств (для КПК, МФО и СКПК).
Сотрудники, выполняющие операции, связанные с финансовым мониторингом, например, контролеры, сотрудники бэк-офиса.
Типы организаций, где инструктаж обязателен
Микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК).
Ломбарды.
Страховые организации и страховые брокеры (ИП).
Лизинговые и факторинговые компании.
Организации, осуществляющие операции с драгоценными металлами и камнями.
Агентства недвижимости и посредники при сделках с недвижимостью.
Букмекерские конторы и организаторы лотерей.
Операторы по приему платежей и почтовые операторы.
Юридические фирмы и адвокаты.
Нотариусы.
Аудиторы.
Сложность в том, что нельзя просто зайти на сайт и сдать отчетность, нужна предварительная подготовка и выстроенная система по ПОД/ФТ. Пошагово так:
1. Пройти обучение.
Без специального обучения (целевой инструктаж по ПОД/ФТ) система не даст вам встать на учет.
2. Получить электронную подпись.
Она нужна для всех действий на Госуслугах и в личном кабинете Росфинмониторинга.
3. Создать личный кабинет на Госуслугах.
После этого формируется карта постановки на учет, которую рассматривают до 15 дней.
4. Получить доступ в личный кабинет Росфинмониторинга.
После одобрения вам выдают логин и пароль для входа.
5. Настроить личный кабинет.
Обязательно включить контроль уведомлений, подключить скачивание перечней, проверить корректность данных.
6. Сдавать отчетность.
По каждой сделке с недвижимостью (от 5 млн ₽ и выше);
Периодическую отчетность — даже если сделок нет.
7. Проходить проверки и тестирование.
В личном кабинете нужно регулярно сдавать тесты, опросники и проверку системы внутреннего контроля.
8. Ежедневно скачивать перечни.
Они приходят в разное время, даже ночью и в выходные.
9. Обновлять документы.
При изменениях в законодательстве — не позднее месяца утверждать новую редакцию ПВК, приказы и журналы.
10. Поддерживать “риск-рамашку” в зелёной зоне.
Чтобы не было выездной проверки. @amlclub
По всем вопросам: @AMLclub_BOT
Вариант А — досдаём за год назад (рекомендуемый)
Срочно встать на учёт в Росфинмониторинг: пройти обучение, получить ЭП, оформить карту постановки, получить доступ в ЛК.
Собрать реестр ДКП за последние 12 месяцев (сделки ≥ 5 млн ₽: даты, стороны, суммы, реквизиты).
Подготовить и подать отчётность задним числом по каждой сделке (срок — 3 рабочих дня с даты сделки).
Добавить пояснение: «нарушение выявлено и устранено самостоятельно» — это снижает риск штрафа.
Настроить личный кабинет: ежедневные перечни, периодическая отчётность, тесты, ПВК, журналы — чтобы «риск-ромашка» оставалась в зелёной зоне.
Риски: возможна ответственность по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ (нарушение срока сдачи). Но при самостоятельном устранении штраф обычно не назначается.
Вариант Б — начинаем с чистого листа
Встать на учёт и настроить ЛК (по той же схеме, что в варианте А).
Сдавать только новую отчётность строго в срок — 3 рабочих дня по ДКП ≥ 5 млн ₽.
Прошлые сделки не трогаем: через 12 месяцев срок ответственности истекает, если нарушения не выявлены.
Риски: минимальные — при условии, что новая отчётность подаётся вовремя и риск-ромашка остается зелёной.
Как выбрать стратегию?
Хотите “чистую историю” и спокойствие — выбирайте Вариант А.
Хотите минимум движений — Вариант Б, но следите за регулярностью и показателем риска.
Общий чек-лист на старте (для обоих вариантов)
Обучение СДЛ и команды + целевой инструктаж.
ЭП, Госуслуги, карта постановки, доступ в ЛК.
Настройка ЛК: уведомления, роли, регламенты, перечни.
Регулярка: периодическая отчётность, тесты, обновления ПВК и приказов.
Контроль срока: 3 рабочих дня по ДКП ≥ 5 млн ₽.
Абонентское сопровождение AML Club
Если хотите избежать бюрократии и ошибок — достаточно подключить абонентское сопровождение от AML Club. Мы берём на себя всё: обучение, постановку на учёт, настройку ЛК, обновления ПВК, сдачу отчётности и работу с Росфинмониторингом под ключ.
Оставить заявку - info@amlclub.ru @amlclub
3 из 5 компаний, которые к нам обращаются, не могут даже войти в личный кабинет Росфинмониторинга.
Давайте разберём 3 главные причины!
Если Личный кабинет не открывается, то вы не сможете отправить отчётность, не сможете пройти проверку. Штрафы обеспечены.
ТОП - 3 проблемы:
1 - Неправильный браузер. Кабинет работает не во всех браузерах. Если вы зашли с Chrome или Safari — вход может просто “зависнуть”. Нужен конкретный браузер с настройками под ЭЦП.
2 - Электронная подпись. Флешка с ЭЦП, лицензия КриптоПро и плагин в браузере должны работать вместе. Если хотя бы один элемент “падает” — кабинет вас не пустит.
3 - Безопасность и настройки«Антивирус, брандмауэр или даже Wi-Fi могут блокировать соединение. Из-за этого кабинет пишет “ошибка входа”, хотя проблема в вашем компьютере.
Мы даём пошаговые инструкции и готовые чек-листы: как настроить рабочее место под Росфинмониторинг.
3 из 5 компаний, которые к нам обращаются, не могут даже войти в личный кабинет Росфинмониторинга.
Давайте разберём 3 главные причины!
Если Личный кабинет не открывается, то вы не сможете отправить отчётность, не сможете пройти проверку. Штрафы обеспечены.
ТОП - 3 проблемы:
1 - Неправильный браузер. Кабинет работает не во всех браузерах. Если вы зашли с Chrome или Safari — вход может просто “зависнуть”. Нужен конкретный браузер с настройками под ЭЦП.
2 - Электронная подпись. Флешка с ЭЦП, лицензия КриптоПро и плагин в браузере должны работать вместе. Если хотя бы один элемент “падает” — кабинет вас не пустит.
3 - Безопасность и настройки«Антивирус, брандмауэр или даже Wi-Fi могут блокировать соединение. Из-за этого кабинет пишет “ошибка входа”, хотя проблема в вашем компьютере.
Мы даём пошаговые инструкции и готовые чек-листы: как настроить рабочее место под Росфинмониторинг.